Криптобіржі без верифікації

Децентралізована біржа — або DEX — це біржа криптовалют, яка працює без центрального органу.

Що таке верифікація і для чого вона потрібна

Технології розвиваються, поступово знімають традиційні бар’єри відстані та мови, відкривають світ необмежених економічних можливостей. Але при цьому вести бізнес, зокрема в Європі, стає ризикованішим. Влада чинять на компанії тиск, змушуючи виявляти та аналізувати, з ким саме вони ведуть бізнес – це необхідно для зменшення загрози фінансових злочинів та тероризму.

Цей тиск спричинив створення певних правил регулювання: методів визначення особистості клієнта – Know Your Customer (KYC), директив боротьби з відмиванням грошей (AML).
У різних регіонах законодавство може дещо відрізнятися, проте основні вимоги схожі. Будь-яка організація, що займається бізнесом на міжнародному рівні, має відповідати стандартам KYC тих юрисдикцій, з якими вона працює. Поступово дотримання вимог KYC та AML стає нормою навіть у тих галузях, які традиційно цього не вимагали.

Проте криптовалютні біржі розуміють схильність своїх користувачів до анонімності, адже в цьому полягає один із смислів криптовалюти. Тому багато хто з них пом’якшив правила, змушуючи проходити верифікацію лише великих клієнтів, які працюють з великими сумами грошей. Інші можуть вільно користуватися функціоналом, не розкриваючи конфіденційну інформацію.

Що таке верифікація і для чого вона потрібна
Технології розвиваються, поступово знімають традиційні бар’єри відстані та мови, відкривають світ необмежених економічних можливостей. Але при цьому вести бізнес, зокрема в Європі, стає ризикованішим. Влада чинять на компанії тиск, змушуючи виявляти та аналізувати, з ким саме вони ведуть бізнес – це необхідно для зменшення загрози фінансових злочинів та тероризму.

Цей тиск спричинив створення певних правил регулювання: методів визначення особистості клієнта – Know Your Customer (KYC), директив боротьби з відмиванням грошей (AML).
У різних регіонах законодавство може дещо відрізнятися, проте основні вимоги схожі. Будь-яка організація, що займається бізнесом на міжнародному рівні, має відповідати стандартам KYC тих юрисдикцій, з якими вона працює. Поступово дотримання вимог KYC та AML стає нормою навіть у тих галузях, які традиційно цього не вимагали.

Проте криптовалютні біржі розуміють схильність своїх користувачів до анонімності, адже в цьому полягає один із смислів криптовалюти. Тому багато хто з них пом’якшив правила, змушуючи проходити верифікацію лише великих клієнтів, які працюють з великими сумами грошей. Інші можуть вільно користуватися функціоналом, не розкриваючи конфіденційну інформацію.

Етапи верифікації

Перевірка особи.

Сюди входить заповнення паспортних даних, ПІБ, інформації про місце прописки. Для підтвердження потрібно завантажити скан паспорта або іншого документа, що засвідчує особу (тільки оригінал).

Фото документів

Для підтвердження того, що паспорт дійсно належить користувачеві, просять також завантажити селфі з документом. На ньому має бути добре видно обличчя та паспортні дані. Не допускається обробка сканів або фотографій.

Підтвердження місця проживання

Часто біржі також потребує підтвердження адреси проживання. Для цього потрібно завантажити скан одного з наступних документів (виданий не раніше ніж за 3 місяці до поточної дати): податкова документація, квитанція за послуги ЖКГ, банківська виписка, довідка про прописку. У документі має бути видно домашню адресу, а також ПІБ.

Верифікація банківської картки

Верифікація банківської картки теж нерідко потрібна тих криптобіржах, які працюють із фіатом (наприклад, EXMO). Необхідно надіслати селфі з карткою або просто її фото, щоб ім’я на карті збігалося з ім’ям, вказаним при верифікації особи, а також було видно шість перших і чотири останні цифри. Дату закінчення та тризначний код CVV показувати не обов’язково, можна чимось прикрити.